Le Credit Suisse met en garde contre une perte de 1,6 milliard de dollars après que les clients ont retiré de l’argent

Crédit Suisse CS -1,45%

Group AG a averti qu’il perdrait environ 1,6 milliard de dollars au quatrième trimestre après que les clients aient retiré leurs investissements et leurs dépôts au milieu des inquiétudes concernant la santé financière de la banque.

N° de banque Le n ° 2 de la Suisse en termes d’actifs a déclaré que les sorties représentaient environ 6% de son total de 1,47 billion de dollars d’actifs, soit environ 88,3 milliards de dollars, entre le 30 septembre et le 11 novembre. retiré 66,7 milliards de dollars de la banque. Le Credit Suisse a déclaré fin octobre que la frénésie des médias sociaux à propos de sa santé provoquait d’importantes sorties.

Le rythme rapide des retraits signifie que la liquidité de la banque est tombée en dessous de certaines exigences locales, a indiqué la banque. Il a déclaré avoir toujours maintenu les ratios de liquidité et de financement requis à l’échelle du groupe. Les banques doivent conserver suffisamment de liquidités pour faire face aux sorties de trésorerie attendues sur une période de 30 jours, conformément aux règles de l’ère post-crise financière.

Les actions de Credit Suisse ont chuté de 5% mercredi. Si elle se prolonge, la baisse amènerait le prix sous le niveau de clôture le plus bas du 29 septembre, selon FactSet. Les actions sont en baisse de près de 60% cette année.

Le coût de l’assurance de la dette bancaire contre le défaut a augmenté mercredi.

L’avertissement arrive à un moment précaire pour la banque, qui a entamé il y a quelques semaines une refonte majeure de ses opérations. Le Credit Suisse cherche à obtenir l’approbation des actionnaires mercredi sur un plan visant à lever plus de 4 milliards de dollars en nouvelles actions. Elle est en train de vendre un grand groupe au sein de sa banque d’affaires pour libérer des capitaux, dans le cadre de son effort de redressement.

Les nouvelles actions sont vendues à des investisseurs nouveaux et existants. La Banque nationale saoudienne a déclaré qu’elle prendrait jusqu’à 9,9% du capital en tant que nouvel actionnaire. Certains analystes craignent que la nouvelle augmentation de capital ne soit pas suffisante si le renouvellement du Credit Suisse ne se déroule pas comme prévu. L’exigence de capital de la banque dépend de la vente et de la sortie de certains actifs et de la performance de ses activités courantes.

La réduction des avoirs des clients signifie que le Credit Suisse a moins de liquidités à gérer et perçoit moins de commissions. Un ralentissement plus large de l’activité de sa division de gestion de patrimoine et de sa banque d’investissement a contribué à l’avertissement d’une perte avant impôts d’environ 1,6 milliard de dollars pour le trimestre, a-t-il déclaré.

Au total, plus de 100 milliards de dollars ont quitté la banque depuis juin, selon les documents déposés par le Credit Suisse. Il a déclaré que les soldes des clients se sont stabilisés dans sa banque suisse et que les sorties ont ralenti dans la gestion de fortune, mais ne se sont pas inversées.

La gestion de fortune, l’activité de gestion de fortune des riches, est la plus grande et la plus importante activité du Credit Suisse. La refonte de la banque vise à réduire sa dépendance vis-à-vis des opérations risquées de Wall Street et à doubler ses activités régulières de collecte de commissions en travaillant avec les ultra-riches du monde.

Les sorties importantes indiquent que certains de ces clients bien nantis se méfient des problèmes du Credit Suisse malgré ses plus de 160 ans d’histoire. La banque a été durement touchée lorsqu’un client, le family office Archegos Capital Management, a fait défaut en mars 2021, entraînant une perte de plus de 5 milliards de dollars.

Les inquiétudes concernant la banque ont atteint leur paroxysme en octobre, lorsque des commentateurs sur les plateformes de médias sociaux Twitter et Reddit ont remis en question la santé de la banque.

Le Credit Suisse a averti le mois dernier qu’il enregistrerait une perte nette au quatrième trimestre, en partie à cause des coûts de l’audit. Elle a enregistré des pertes trimestrielles consécutives cette année après avoir commencé à restructurer ses opérations à la fin de l’année dernière. Au quatrième trimestre de l’année dernière, il a perdu environ 1,7 milliard de dollars.

La banque a déclaré qu’elle visait toujours un ratio de fonds propres d’au moins 13% entre 2023 et 2025 lors de la restructuration.

Envoyez un courriel à Margot Patrick à margot.patrick@wsj.com

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